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usdt线下交易(www.caibao.it):殷红:完善绿色金融系统 推动绿色低碳生长

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  作者先容:殷红 经济学博士,中国工商银行现代金融研究院副院长,中国金融学会绿色金融专业委员会副秘书长。中英金融机构环境信息披露试点事情中方认真人,“一带一起”绿色投资原则(GIP)第一事情组(WG1)主席。


  2020年9月22日,国家主席 *** 在团结国大会一样平常性争执中向全天下庄重宣布,中国将力争于2030年前实现碳达峰,在2060年前实现碳中和(以下简称“30・60目的”)。党的十九届五中全会和今年两会也强调,要“扎实做好碳达峰、碳中和各项事情”。当前,加速绿色金融生长,是金融业服务好国家碳减排目的和绿色生长战略的主要职责。那么,金融业在碳中和靠山下所面临的生长时机和风险挑战是什么?若何在碳达峰、碳中和目的下,进一步完善绿色金融系统?就此,《金融时报》记者采访了中国工商银行现代金融研究院副院长殷红。

  《金融时报》记者:去年9月, *** 主席在团结国大会上提出了中国“30・60目的”,在国际上做出了中国的答应。当前,在碳达峰、碳中和生长目的引领下,我们必须加速节能刷新、污染治理、资源循环行使等绿色领域生长。您以为“30・60目的”对实体经济转型的要求是什么?

  殷红:据不完全统计,全球已有跨越120个国家和区域宣布了碳中和目的,欧盟、日本、韩国设计2050年实现碳中和,瑞典、英国、法国、新西兰等已将碳中和目的写入执法,不丹、苏里南已实现负排放。现在,各国所接纳的措施主要包罗:削减化石能源,生长清洁能源;修建节能刷新,打造绿色修建;结构绿色交通,降低交通碳排放;生长碳捕捉、碳储存手艺,削减工业碳排放;加速植树造林,中和碳排放;通过财税政策(碳税、碳生意)、钱币政策等激励和约束政策,推动经济低碳转型。

  中国是全球碳排放最大的国家,且尚未完成工业化,能源消费未达峰,人均能耗也远低于蓬勃国家。“30・60目的”的提出展现了中国在应对天气转变问题上的大国经受,我国从碳达峰到碳中和仅有30年时间,远低于蓬勃国家70至80年的平均水平。实现“30・60目的”时间紧、义务重、难度大,实体经济转型将面临较大压力。我国碳排放主要泉源是能源、工业、交通、修建四大行业,为保证实现“30・60目的”,上述四个行业需要提前达峰、提前中和。

  第一,能源结构清洁化。我国将推动能源结构从高碳到低碳再到零碳的转型,连续提升非化石能源电力比例。2020年,我国全口径非化石能源发电装机容量合计9.8亿千瓦,占比44.8%,比2019年提升2.8个百分点,煤电装机容量10.8亿千瓦,占比49.1%,首次降至50%以下。电力部门脱碳的路径已较为清晰,即鼎力生长风、光、水和核电,推进能源结构清洁化。一是煤炭生产、消费、投资将大幅下降。碳中和总目的下,一方面,相关部门和主要区域将会制订加倍严酷的煤炭生产和消费配额,煤炭相关产业的生长将受到影响,煤炭扩产能将加倍难题;煤化工由于碳排放强度极高,必须辅以高成本的碳捕捉和封存手艺,规模化开展难度较大。另一方面,消费端的部门企业,尤其是龙头企业也将制订自身碳中和目的,化石能源需求量也将下降。二是可再生能源将加速增进。一方面,新能源发电手艺日益成熟带来成本迅速下降,如光伏成本在已往10年中下降了80%至90%,煤电低成本优势将逐渐消逝;另一方面,电网天真性将提升,风景电上网比例连续加大,以期实现清洁能源成为主力电源的新名目。

  第二,工业领域节能降碳。与能源部门相比,工业生产流程相对庞大,消耗能源种类较多,完全脱碳的手艺路径尚未清晰,提升效率和改善手艺是主要偏向。一是制造业升级。我国正处于工业化中后期,重化工业尤其是“两高一剩”行业面临节能减排、提质增效和去产能,制造业智能化转型历程加速。同时,全球制造业产业链正在举行第四次迁徙,有利于我国工业碳排放下降。二是能源行使效率提升。中国已成为天下上能源行使效率提升最快的国家,2012年以来单元海内生产总值(GDP)能耗累计降低24.4%,相当于削减能源消费12.7亿吨尺度煤。手艺提高将推动我国能效进一步提升,辅助工业部门降低碳排放。三是装备升级和手艺改善。工业部门鼎力推进电气化并使用清洁能源发电,可以大幅降低碳排放,研究行使新能源、新质料替换化石能源的方式,鼎力推动手艺创新。

  第三,修建行业绿色刷新。修建行业发生了20%的碳排放,主要是使用高碳火电举行取暖和、制冷、照明等。修建行业零碳排放要做到以下几方面:一是需要提高修建能效,新修建应为绿色修建,老修建要加速绿色刷新,通过密封、保温顺遮阳措施降低能耗。二是充实行使可再生能源,例如行使日光照明、用办公桌照明替换庖公室普遍照明,行使漫衍式可再生能源解决栖身一样平常能耗等。三是推广低碳家电、设施,提升修建智能化水平。四是需要政策尺度推动,对新建和存量修建的碳排放制订尺度,提出详细要求,通过约束和激励政策,推动修建行业绿色化。

  第四,交通领域加速零碳。全球交通运输部门发生了近四分之一的二氧化碳排放,其中约72%来自蹊径交通,推动新能源汽车替换化石能源汽车是交通行业碳中和的主要义务。一是需要政策发力。我国设计在5年内将新能源汽车占比提升至20%,相关政策及各地落实的措施将陆续出台,以提升新能源汽车市场占比。二是需要严酷的低碳尺度。制订新油耗尺度,提高车辆效率,推广低碳燃料。三是提倡绿色出行。激励步行、骑行、乘坐公共交通工具,削减私人车行驶。

  《金融时报》记者:金融业在碳中和靠山下,面临哪些生长时机和风险挑战?

  殷红:我国金融业鼎力生长绿色金融,在顶层设计、尺度制订、市场规模、全球倡议、前瞻研究等方面取得了显著成就,部门领域已经全球领先。住手2020年年终,我国本外币绿色贷款余额11.91万亿元,连年头增进20.3%;绿色债券累计刊行规模跨越1.4万亿元;海内有靠近三分之一的公募基金治理人,关注及介入权益类环境、社会和治理(ESG)公募基金投资,国家绿色生长基金正式确立,首期募资规模885亿元。为助力“30・60目的”的实现,金融另有大量事情要做。预计“十四五”时期,推动经济低碳可连续生长的相关政策、产业、市场转型措施将周全加速,对金融业低碳、可连续生长提出更高要求。

  碳中和为金融业生长带来的时机主要有以下几方面:

  一是低碳转型需要大量投资。一方面,低碳产业将进入高速增耐久,光伏、风电行业竞争力不停提升,绿色修建、绿色建材生长空间广漠;另一方面,高耗能行业智能化、低碳化升级等也将为金融业缔造新的市场时机。清华大学天气转变与可连续生长研究院的研究显示,往后30年,碳中和将为中国带来138万亿元的投资时机。

  二是羁系政策将激励绿色金融生长。2016年,七部委在《构建绿色金融系统指导意见》中已经将应对天气转变纳入绿色金融局限。2020年10月,生态环境部、发改委、人民银行、银保监会、证监会团结宣布《关于促进应对天气转变投融资的指导意见》,预计未来低碳因素尺度和要求将纳入相关绿色金融政策文件。激励金融机构将更多金融资源投向低碳领域,从而促进经济的低碳转型。可选择的金融羁系激励政策如:将银行的碳减排显示纳入宏观审慎评估系统(MPA)审核;将支持低碳领域的信贷和债券营业纳入绿色信贷和绿色债券局限;降低含碳因素在内的绿色信贷风险的资源权重等。

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  三是低碳看法金融产物将创新生长。资产营业方面,可创新碳排放权质押贷款、国际碳保理融资、碳收益支持票据等;刊行低碳主题信用卡,为小我私人客户提供新能源汽车贷款、绿色住房信贷。欠债营业方面,可刊行碳中和主题投资债券、碳项目收益债,刊行碳中和借记卡等。中央营业方面,创新“二氧化碳挂钩型”的绿色理财富品,开展碳生意财政照料等新型投行类产物创新;同时,施展金融机构在耗能行业和项目融资中的传统优势,拓展环境信息与环境风险治理咨询营业。

  四是成为国际互助主要抓手。天气转变已成为全球议题,越来越多的国家确立了碳中和目的,企业也纷纷做出碳中和答应。苹果、飞跃、美联航等企业,汇丰、巴克莱等银行业金融机构也已经提出了自身的碳中和目的。在巴黎协定框架下,我国金融机构可在全球低碳尺度、低碳跨境投融资、低碳金融产物、前瞻性研究等领域与国际社会开展深入互助和交流,并在合适的时机宣布自身碳中和目的。

  碳中和为金融业带来时机的同时也带来了挑战。

  首先是羁系政策趋严。预计羁系将低碳因素纳入相关绿色金融政策文件,在激励金融机构创新支持经济社会绿色低碳生长的同时,也将提出相关碳中和的约束条件,并要求金融业机构将环境与天气因素纳入治理架构、政策制度和风险治理流程,连续提升应对环境与天气风险能力,创新金融产物起劲支持绿色转型等,并将对金融机构绿色金融生长情形、能力和孝顺等举行评价。好比,指导金融机构压降高能耗、高排放行业投融资风险敞口,增添棕色资产风险权重,通过压力测试测算天气风险并接纳相关措施等。

  其次是披露要求将趋严。现在,美国、欧盟、英国、日本等国家及香港区域都划定了企业或金融机构的强制性环境与天气信息披露尺度,我国也正在着手研究和推动此项事情,工商银行在中英财金对话框架下,正与团结国责任投资原则组织(UN PRI)团结牵头推进中英金融机构环境与天气信息披露试点事情,中方试点的相关尺度、事情方案、行动设计已经出台并顺遂推进,这将辅助金融业测算、剖析和治理自身和投融资端的碳足迹。此外,利益相关方对金融业ESG信息披露关注度快速上升,主要趋势包罗:一是各种相关调研、交流、咨询量较往年成倍增添。二是投资者关注的焦点集中在是否公然提出减碳目的或做出相关答应、是否宣布单独的环境信息披露讲述、是否公然资产碳排放数据等。三是投资者对企业和金融机构低碳的强烈诉求,正在推动上市和发债企业低碳转型。

  再次是转型风险上升。高排放行业将面临市场空间收窄、收益下降、融资成本上升等,与之相关的金融资产风险也将随之加大,包罗企业利润下降或亏损可能带来金融机构信用风险,企业债券违约率上升可能导致投资者损失等;高排放行业当前的基础设施和装备也存在停留风险;在境外投资高排放项目容易引发社会问题,带来声誉风险,甚至可能肩负连带执法责任。

  《金融时报》记者:在“30・60目的”下,您以为应该若何进一步完善绿色金融系统?

  殷红:一是推进绿色金融相关立法。现在,深圳市已率先立法,可思量在绿色金融改造试验区内推动更多省市出台执法律例,研究将相关内容体现到《商业银行法》中。

  二是将低碳因素纳入现有绿色金融尺度。在现在绿色信贷、绿色债券和绿色产业分类目录基础上,纳入碳排放指标;2020年绿债目录(征求意见稿)中已经删除了清洁煤等不相符“碳中和”要求的部门,未来包罗绿色信贷尺度、绿色产业目录等尺度中也需要逐步体现碳的筛选尺度。

  三是加速推进环境与天气信息披露。在借鉴金融稳固理事会天气相关财政信息披露框架(TCFD)、ESG、全球讲述倡议组织(GRI) 等国际尺度的基础上,连系中国现真相形,确立环境与天气信息披露尺度。现在,在人民银行向导下,由工商银行牵头,团结兴业银行(601166,股吧)、广州碳生意所等机构配合研究起草的尺度《金融机构环境信息披露指南》,已进入最后审议宣布阶段。建议加速推进资源市场的强制性环境信息披露,并激励绿色金融改造实验区的金融机构率先披露环境与天气信息。

  四是指导金融机构将碳因素纳入治理流程。激励和指导金融机构测算自身碳足迹、确立并宣布碳中和目的、制订碳中和实行路径和详细措施,在实现自身碳中和的同时,起劲支持经济社会实现碳中和;金融机构需要将碳中和目的融入战略目的、企业文化、治理架构、政策制度、营业运营和治理流程等各个方面,并体现到业绩审核中,推动确立从上至下的绿色低碳金融系统;加大对金融机构开发低碳金融产物的激励力度,可思量通过贴息等方式举行支持。

  五是强化环境与天气风险治理。本着自愿为主,强制为辅的原则,分次、分批推进金融机构环境与天气风险压力测试事情。有基础的金融机构可先行先试,基础微弱的金融机构应加速“补短板”,尽快提升环境与天气风险识别能力,梳理数据、搭建系统,加速完善开展压力测试的基本条件,在金融机构推广应用。

  六是推动碳生意市场施展主要作用。加速确立天下统一的碳市场,并纳入更多高排放行业;使用执法、行政和市场综合手段,提升碳排放生意的约束力;施展碳市场的金融功效,激励更多主体进入市场,并开发厚实的碳金融产物;培育更多中介机构。

  七是运用新手艺、新方式。 *** 、企业、金融机构、行业协会配合协作,搭建企业碳排放和环境信息大数据平台,为推进投融资环境风险智能化、自动化管控提供支持;激励第三方机构运用卫星遥感、区块链等手艺开发数据公共产物,为企业和金融机构提供风险防控细腻化治理工具。

  八是推动碳中和领域的国际互助。以中欧绿色金融互助为平台,起劲介入全球低碳尺度制订;以“一带一起”绿色投资原则(GIP)为平台,探索金融支持“一带一起”低碳生长路径,推动绿色金融互助与交流;依托中英金融机构环境与天气信息披露试点项目,推动我国信息披露尺度制订、能力提升和国际交流。

(责任编辑:马�O )
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